神奈川県平塚市の総合保険代理店「保険のVendor」は三井住友海上火災保険・三井住友海上あいおい生命保険の代理店です。

勧誘方針・個人情報保護方針

勧誘方針

「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。

1
保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
2
お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう､知識の修得､研さんに励むとともに､説明方法等について工夫し、わかりやすい説明に努めてまいります｡
3
お客さまの商品に関する知識､経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し､お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります｡
4
市場の動向に大きく影響される投資性商品については､リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります｡
5
商品の販売にあたっては､お客さまの立場に立って､時間帯､場所、方法等について十分配慮いたします｡
6
お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
7
お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
8
万一保険事故が発生した場合には､保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります｡
9
保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。

個人情報保護に関する基本方針

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また保険業に対するお客さまの信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律（番号法）、その他の関係法令、関係官庁からのガイドライン、特定個人情報の適正な取扱いに関するガイドラインなどを遵守して、個人情報を厳正・適切に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。

当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように、従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

1.個人情報の取得・利用

当社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得・利用します。
（下記7．の個人番号および特定個人情報を除きます。）

2.個人情報の利用目的

当社は、保険会社から保険業務の委託をうけて、取得した個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記7．をご覧ください。）を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。

当社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。
当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりであり、それら以外の他の目的に利用することはありません。

【当社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供】
上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面（電磁的記録を含む。以下同じ。）などにより通知し、または当社のホームページなどにより公表します。
当社に対し保険業務の委託を行う保険会社の利用目的は保険会社のホームページ（下記）に記載してあります。

【当社と取引のある保険会社】
　＜損害保険会社＞
　■三井住友海上火災保険株式会社（https://www.ms-ins.com）
　＜損害保険会社＞
　■損害保険ジャパン株式会社（https://www.sompo-japan.co.jp）
　＜生命保険会社＞
　■三井住友海上あいおい生命保険株式会社（https://www.msa-life.co.jp）
　＜生命保険会社＞
　■三井住友海上プライマリー生命（https://www.ms-primary.com）
　＜生命保険会社＞
　■ジブラルタ生命保険（https://www.gib-life.co.jp）

3.個人データの安全管理措置

当社は、取り扱う個人データ（下記7．の個人番号および特定個人情報を含みます。）の漏えい、滅失または毀損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策を行います。
当社は、個人データの安全管理措置に関する社内規程を別途定めており、その具体的内容は主として以下のとおりです。安全管理措置に関するご質問については、下記9．のお問い合わせ窓口までお寄せください。

4.個人データの第三者への提供および第三者からの取得

(1) 当社は、次の場合を除き、あらかじめご本人の同意なく第三者に個人データ（個人番号および特定個人情報については、下記7．をご覧ください。）を提供しません。

(2) 個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき（個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます。）、提供・取得経緯等の確認を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。

5.個人関連情報の第三者への提供

6.センシティブ情報の取扱い

当社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます）ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する個人情報（センシティブ情報）については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。

7.個人番号および特定個人情報の取扱い

当社は、個人番号および特定個人情報について、法令で限定的に明記された目的以外のために取得・利用しません。番号法で限定的に明示された場合を除き、個人番号および特定個人情報を第三者に提供しません。

8.個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データ（上記7．の個人番号および特定個人情報を含みます。）に関する開示（確認・記録の開示を含む）、訂正または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎいたします。

FD宣言

1.経営理念とビジョン

私たちは「お客様の幸せ、安心と安全をお届けする」を経営理念に掲げ、湘南地域で信頼される地域密着型保険代理店を目指しています。
常にお客様の人生設計に寄り添い、商品選定・契約後のサポート・見直しまで一貫して対応し、末永く安心していただける関係性を大切にしています。

2.FD（顧客本位の業務運営）に関する基本方針

  • (1) お客様の最善の利益の追求
    1. ・すべてのお客様に「意向把握シート（ヒアリングシート）」を用い、目的・希望・懸念事項などを丁寧にヒアリング。
    2. ・商品提案においては、お客様の意向に合致した納得性の高い選択を促します。
    3. ・特定保険会社の販売実績に左右されない、中立な提案体制を整えています。
  • (2) 利益相反の適切な管理
    1. ・手数料水準が高い商品を優先的に勧誘することのないよう、営業スタッフへの個人評価は「契約数」や「提案内容の適正性」を重視。
    2. ・提案理由や選定経緯を当社指定の「絆シート」に記録し、適宜、内部監査を実施しています。
  • (3) 手数料・コストの明確化
    1. ・外貨建・変額・長期支払い型の商品については、コスト構造（初期費用・解約控除・リスク要因）を説明し、事前に文書等で同意を得ています。
  • (4) わかりやすく丁寧な情報提供
    1. ・ご高齢の方や初めて保険に加入される方には、パンフレットや図解資料を使い、誰でも理解できる言葉で丁寧に説明いたします。
    2. ・親族の同席を推奨し、複数回に分けた説明も柔軟に対応しています。
    3. ・商品の短所や注意点も誠実に説明し、「わかって納得して選んでいただく」ことを重視します。
  • (5) 質の高いアフターサービスと継続支援
    1. ・契約後は年1 回の契約内容確認を実施し、必要に応じて見直しや追加提案を行います。
    2. ・万が一の事故・入院時は、初動対応から請求完了までを営業担当でけでなく1 名の専任担当がフォローします。
    3. ・ライフイベント（結婚・出産・住宅購入など）に応じて、将来設計に合った保険の再構築をサポートいたします。
  • (6) 社員教育と顧客対応力の向上
    1. ・全営業スタッフに対して損害保険トータルプランナー資格取得を奨励し、取得者比率は現在50%。
    2. ・社内勉強会を毎月開催し、最新の商品知識や法令改正への対応、事例共有を通じて顧客対応の質を高めています。

3.FD に関するKPI（成果指標）

項目
数値目標（年次）
お客様の声収集件数
平均30 件/月以上
契約更新時の面談率
70%以上
損保・生保の継続率
91%以上（不継続・解約理由も分析）
多種目化率
15%以上
月次社内研修会の実施率
100%（12 回/年）
研修参加率
90%以上

4.PDCA サイクルによる継続的改善

    1. ・Plan（計画）：半期ごとに業務改善目標・KPI を設定
    2. ・Do（実行）：改善策の実施（例：面談ツール刷新、提供資料見直し）
    3. ・Check（評価）：KPI 進捗とお客様フィードバックを元に評価
    4. ・Action（改善）：改善点を現場で共有し、次期計画に反映

5.FD 宣言の公表と更新

    1. ・当社のFD 宣言は、以下の方法で公表・開示します：
      ① 自社ウェブサイト（専用ページ）
      ② 店頭ポスター・カウンター掲示
      ③ 新規契約時におけるパンフレット同封
    2. ・本宣言は２年に1 回（4 月）見直しを行い、必要に応じて内容を更新します。更新情報は社内外に周知し、実効性のある運用を図ります。

最後に

私たちは湘南・平塚という地域に根ざし、お客様の信頼を第一に考えた誠実な業務運営を続けてまいります。
本FD 宣言が、当社の姿勢と責任を明確にし、さらに高いサービス品質の実現につながるよう、社員一同で取り組んでまいります

お問い合わせ先

ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
　なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

【お問い合わせ窓口】
代理店名
保険のVendor
所在地
神奈川県平塚市中原2-1-63パークサイド湘南206
代表者氏名
安藤　広
電話番号
0463-35-4518
受付時間
9:00～17:00
ホームページアドレス
https://www.vendor-co.jp/

※当社からのｅメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内について、ご希望されない場合は、上記のお問い合わせ先までお申し出ください。

2025年4月1日制定
保険のVendor

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